證券從業基礎知識點(證券的基礎知識)

只背題庫的方法不可取證券從業基礎知識點。

參加證券從業考試的目的不只是爲了通關,更是爲了能在以後的工作當中增加自己的能力和應對出現的問題,所以,只做題,而對知識沒有詳細地了解是不對的。

備考的方法有很多,但是萬變不離其宗,對書本知識有清晰的概念,知道知識體系,然後就是找到考試重難點,著重進行學習。

做題是必不可少的,多刷題,多記憶對考試固然有很大好處,但是要做到“知其然,更知其所以然”,不僅會做題,還要了解其背後的知識原理,這是十分重要的。

祝你考試順利,一舉通關!

銀行從業考試《公共基礎》重點知識點有哪些?

   1。商業銀行操作風險的七種表現形式:內部欺詐,外部欺詐,聘用員工做法和工作場所安全性有問題,客戶、産品及業務做法有問題,實物資産損壞,業務中斷和系統失靈,執行、交割及流程管理不完善。

  2。 市場風險包括利率風險、彙率風險、股價風險和商品價格風險。
  

  3。風險識別的方法:風險專家調查列舉法,資産財務狀況分析法,情景分析法,分解分析法,失誤樹分析法。風險對沖和風險補償屬于風險控制的措施。

  4。監管資本是監管當局爲滿足監管要求、促進審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本。
  經濟資本:衡量和防禦銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失,是防止倒閉的最後防線,也稱爲風險資本。已漸成爲會計資本和監管資本的重要參考基准。會計資本應當不小于體現實際風險水平的經濟資本。

  5。《新資本協議》新增:(1)在信用風險和市場風險的基礎上,新增對操作風險的資本要求(具體指:在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求;引入了計量信用風險的內部評級法)。
  2)在最低資本要求的基礎上,提出了監管部門監督檢查和市場約束的新規定,形成了資本監管的“叁大支柱”(即新增了外部監管和市場約束)。《巴塞爾資本協議》的內容已經包括:將資本充足率作爲保證穩健經營、安全運行的核心指標、將銀行資本分爲核心資本和附屬資本兩類

  6。
   《新資本協議》要銀行披露:資本充足率、資本構成、風險敞口及風險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等。

  7。 扁平化組織的優勢:行政管理層次少,冗余人員少,經營管理幅度(每一個人直接管理的下屬人數多少)較大,內部信息傳遞快

  8。我國在資本監管方面改進:重新定義資本範圍,明確資本限額與限制;將市場風險納入資本充足率監管框架;規定了0、20%、50%、100%的資産風險權重系數,取消了10%和70%的資産風險權重系數;信用風險和市場風險權重使用標准法,經銀監會批准,可使用內部模型法計算市場風險資本;詳細規定了銀行資本充足率的監管檢查和信息披露制度

  9。
  銀行全面風險管理是對整個銀行內各個層次的業務單位、各個種類風險的通盤管理

  10。現代銀行的風險管理體系中,風險管理作爲自上而下的過程,都是由代表資本的董事會推動並承擔最終責任

  11。 會計是企業的價值管理活動,是指按照會計規範確認、計量、記錄、報告財務信息,並利用財務信息對融資、投資、經營活動進行規劃、組織、實施和控制的管理活動

  12。
  金融創新的內容包括:戰略決策、制度安排、機構設置、人員准備、管理模式和金融産品六個方面。

  13。金融創新最終體現爲爲客戶提供的服務産品和服務方式的創造與更新以及銀行風險管理能力的不斷提高,而不是風險的完全規避。

  14。現金流量表反映的一定時期經營、投資和籌資産生的現金流量,及現金和現金等價物的淨變動額,而不是利潤。
  

  15。《人行法修正案》修訂重點是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業的監督管理職能劃分出來,移交給新成立的銀行業監督管理機構;中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構”。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點。爲了實施貨幣政策和維護金融穩定,人行保留部分監管職責,即直接檢查監督權原本就有,並非開始行使

  16。
  商業銀行已經或者可能發生信用危機,嚴重影響存款人的利益時,銀監可以實行接管。

  17。撤銷是指“終止法人資格”。

  18。行政處分是指行政機關對公務員和行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行爲給予的行政制裁措施。刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施,都是對違反銀行業監督管理規定的行爲追究法律責任的形式

  19。
  刑事責任是對觸犯《刑法》的行爲給予的刑事制裁,行政處罰是行政機關對犯有輕微違法行爲,尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁,是追究行政責任的形式之一

  20。行政處罰:警告、罰款、責令停産停業、暫扣或者吊銷許可證、執照、行政拘留及其他。
  刑事制裁:管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財産。行政處分:警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。

  21。經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批准,有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯人的賬戶

  22。
  對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的,經銀行業監督管理機構負責人批准,可申請司法機關凍結

  23。金融機構通過第叁方識別客戶身份的,第叁方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由金融機構承擔責任。

  24。人行設立反洗錢監測分析中心,職責:接收並分析大額和可疑交易報告;建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額和可疑交易報告信息;向人行報告分析結果;要求金融機構及時補正大額和可疑交易報告;經人行批准,與境外有關機構交換信息、資料;其他

  25。
  制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章是人行的反洗錢職責。

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